16 april 2019
Vraag: Een klant heeft zich bij mij gemeld met een saldoverklaring voor niet afgetrokken lijfrentepremies over de periode 2002 tot en met 2010. Daarnaast heeft de klant een waarde van de lijfrente per 31 december 2005. De klant wenst het kapitaal voor de waarde vermeld op de saldoverklaring af te...
20 februari 2019
Vraag: In 2017 heeft Financieel Actief een Praktijkcase gepubliceerd over de lijfrentefaciliteit voor de stakingswinst. Om van de ‘middelgrote’ vrijstelling bij staking gebruik te kunnen maken geldt soms de voorwaarde dat de lijfrente direct moet ingaan. Gelden er dan nog voorwaarde voor...
5 februari 2019
Vraag: In het verleden is in Financieel Actief aandacht besteed aan de verrekening van alimentatie door betaling van lijfrentepremie. Nu begreep ik dat het ook mogelijk is om bij echtscheiding het pensioen bij de partners te laten en het tekort dat een van de partners hierdoor oploopt via een...
3 januari 2019
Vraag:Klanten van mij - een vrouw en een man - wonen samen in een eigen woning. Er is een samenlevingscontract. De woning staat uitsluitend op naam van de vrouw (die in eerste instantie alleen in de woning woonde). Nu hebben ze samen - naast het al opgebouwde bedrag in de kapitaalverzekering eigen...
4 december 2018
Vraag:Onder voorwaarden zijn de premies voor een arbeidsongeschiktheidsverzekering aftrekbaar. Geldt hiervoor een maximum, bijvoorbeeld een maximum premiebedrag?
28 september 2018
Vraag:Door het overlijden van een van de huwelijkspartners komt een Kapitaalverzekering Eigen Woning (KEW) tot uitkering. De vrijstelling van de achterblijvende partner is lager dan de uitkering. Hoe werkt de vrijstelling van de KEW dan?
2 mei 2018
Vraag:Is het ook mogelijk om lijfrente-uitkeringen toe te laten komen aan de echtgenoot? Dat kan namelijk fiscaal aantrekkelijk zijn als die echtgenoot een lager inkomen heeft en in een lagere belastingschijf valt.
4 april 2018
Vraag:Een deelnemer bereikt de pensioengerechtigde leeftijd volgens de pensioenregeling waaronder hij valt. De pensioenregeling is een beschikbarepremieregeling. Het pensioen bedraagt meer dan 100% van het laatst genoten loon. Moet het kapitaal dat ziet op het pensioen boven de 100%-grens ineens...
23 februari 2018
Vraag:Een klant heeft een lijfrenteverzekering en hij wil deze verzekering graag schenken aan zijn enige kind. Welke mogelijkheden heeft deze klant?
24 oktober 2017
Vraag:Een deelnemer gaat bijna met pensioen. Het ouderdomspensioen komt vanwege een scheiding voor de helft toe aan de ex-partner. Daarnaast heeft de ex-partner recht op een bijzonder partnerpensioen. De deelnemer heeft inmiddels een nieuwe partner en wil het ouderdomspensioen uitruilen voor een...
