Kapitaalverzekeringen

Overlijdensrisicoverzekering als nabestaandenvoorziening

26 januari 2015

Een achterblijvende echtgenote deelde met mij een aantal ervaringen:

De spaarkas: ‘levenloterij’ terug van (bijna) weggeweest?

26 januari 2015

Hoewel de naam anders doet vermoeden, is de spaarkas een vorm van een levensverzekering. Slechts enkele verzekeringsmaatschappijen bieden deze verzekeringsvorm aan. Is dat terecht? Heeft deze verzekeringsvorm in 2020 nog nut?
…

Erfrente verdient nieuwe kans

26 januari 2015

Een blik in onze verzekeringsportefeuille leert ons al snel dat de erfrente vroeger voornamelijk als aanvullende dekking werd gesloten. Zelden werd de erfrente zelfstandig gesloten. De erfrente werd veelal gebruikt als een middel om te…

APPA-regeling biedt kansen

26 januari 2015

Het rijk, provincies, waterschappen en gemeenten in Nederland dienen ieder zelfstandig zorg te dragen voor de pensioenvoorziening voor hun politieke ambtsdragers en hun nabestaanden. Dit volgt uit de Algemene Pensioenwet Politieke…

Levensverzekering, premiesplitsing en erfbelasting (overlijdensrisicoverzekering)

26 januari 2015

Met een overlijdensrisicoverzekering kun je met de verzekeraar afspreken dat iemand na een overlijden een eenmalig geldbedrag krijgt. De verzekeraar betaalt dit bedrag als een aangewezen verzekerde in een bepaalde periode overlijdt. Als…

De werkkostenregeling: mogelijkheden te over...?

02 oktober 2014

Vraag:

In het artikel over Prinsjesdag staat dat de werkkostenregeling (WKR) een rol kan spelen bij het zoeken naar oplossingen voor bijvoorbeeld nabestaandenvoorzieningen voor werknemers die meer dan Є 100.000 verdienen. Kan…

Hersteladvies hypotheken en fiscaliteit

02 juni 2014

Heb je een beleggingsverzekering? Kom in actie. (!) Met deze oproep spoort de AFM adviseurs en verzekeraars aan om contact op te nemen met hun klanten. Vanwege hoge kosten en een aantal slechte beursjaren kunnen hypotheekschulden niet…

Verplichte toepassing vrijstelling kapitaalverzekering?

25 oktober 2013

Vraag:

Klant heeft een kapitaalverzekering uit 1993. Deze kapitaalverzekering komt binnenkort tot uitkering en voldoet aan alle voorwaarden voor de zogenoemde 20-jaarsvrijstelling. Nu is het de wens van de klant om geen…

Prinsjesdag 2013

18 september 2013
drs. Kees van Oostwaard werkzaam bij Fiscale Zaken Athora

Formeel geldt nog steeds dat het Belastingplan voor het volgende jaar op Prinsjesdag na de Troonrede en aanbieding van de kabinetsplannen en begroting aan de Tweede Kamer, openbaar wordt gemaakt. Maar wellicht meer dan ooit tevoren,…

KEW/SEW/BEW en (echt)scheiding

09 augustus 2013

Vraag:

A en B zijn gehuwd in gemeenschap van goederen en gaan scheiden. Zij zijn samen eigenaar van een woning. Zij hebben een (aflossingsvrije) eigenwoningschuld van € 250.000. De woning is nu € 270.000 waard.…